Отражение комиссии за обслуживание счета, открытого в иной финансовой организации, при нулевых движениях по счетам

Вопрос: Как необходимо отражать комиссию за обслуживание счета, открытого в иной финансовой организации, при нулевых движениях по счетам (вкладам)?

Комиссия не подходит ни под один из представленных кодов по показателю «Код вида операции” и мы не можем указать ничего в показателе “Код вида операции”, так как его указывают в платежных документах, мы ничем его не можем подтвердить, комиссию с нас списывают в безакцептном порядке. Если не отражать комиссию в отчете, то возникает проблема при валидации отчета, связанная со следующим контрольным соотношением в таксономии: «В разрезе открытой оси «Идентификатор банковского счета» и закрытой оси «Код валюты» значение показателя «Остаток средств на счете на начало отчетного периода/на конец отчетного периода» на конец отчетного периода должно быть равно сумме значения этого показателя на начало отчетного периода и значения показателя «Зачислено средств за отчетный период» в разрезе компонента «Всего по операциям» закрытой оси «Код вида операции» за вычетом значения показателя «Списано средств за отчетный период» в разрезе компонента «Всего по операциям» закрытой оси «Код вида операции».

Ответ Банка России: Взимание суммы комиссии за обслуживание счетов, открытых в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, рекомендуем отражать в Отчете с кодом вида операции 99090 «Расчеты по операциям, не указанным в группах 01 - 80 настоящего Перечня, а также за исключением платежей по кодам 99010, 99020, 99030, 99035» из Перечня кодов видов операций, приведенного в приложении 1 к Инструкции Банка России No 181-И2 .

Подписаться на новости