Технические характеристики Индикатора Финансов

Индикатор Финансов представляет собой дополнение к программе Фабрика XBRL и предназначен для автоматизации следующих процессов:

Определение норматива достаточности капитала (далее – НДК), рассчитываемого профессиональным участником, согласно Указанию 5873-У;
Определение величины собственных средств, рассчитываемой профессиональным участником, согласно Указанию 5099-У;
Определение информации об обязательствах дебиторов и обязательствах перед кредиторами, составляемой профессиональным участником, согласно Указанию 5709-У;
Определение норматива краткосрочной ликвидности (далее - НКЛ) брокера 5436-У;
Заполнение надзорной отчетности профессиональных участников в формате XBRL с использованием таксономии 5.2. Формы отчетов ОКУД 0420412, 0420413, 0420431, 0420455, 0420514.

Стоимость подсистемы 345 000 руб.

Принцип работы системы

На первом этапе в систему автоматически загружаются данные бухгалтерского учета из системы бухгалтерского учета. Вся информация сохраняется в таблицах расшифровок на каждую отчетную дату.
Данные из расшифровок могут быть распечатаны или сохранены в удобном виде в формате Word, Excel, PDF.
После проверки данных система проводит автоматизированные расчеты показателей согласно 4075-У.
На каждой стадии обработки и расчетов есть возможность формирования проверочных отчетов с расшифровками сумм, участвующих в расчетах показателей и детализацию самих расчетов.
На завершающем этапе автоматически формируются отчет 0420514 в формате XBRL по данным расшифровок.

Функциональные возможности

Общие возможности

Заполнение и загрузка данных из информационной системы бухгалтерского учета и других источников данных по активам и обязательствам для целей определения перечня и стоимости согласно Указаниям Банка России 5873-У, 5099-У, 5709-У, 5436-У, 532-П.
Автоматическая оценка и классификация активов и обязательств по данным бухгалтерского учета согласно Указаниям Банка России.
Присвоение идентификаторов контрагентов, рисков, обеспечений, ценных бумаг, активов клиентов-КОУР, группам неоднородных/однородных объектов и другим необходимых для составления отчетности элементов согласно рекомендациям организацией, контролирующих деятельность профессиональных участников.
Поиск дублей контрагентов (с одинаковыми ИНН, но разными наименованиями или другими реквизитами) и устранение дублей путем присвоения единого идентификатора для отчетности.
Визуализация при помощи блок-схем оценки и принятия решения о включении конкретного актива или обязательства в расчет величины НДК, собственных средств, НКЛ.
Информация по критериям, влияющим на оценку активов контрагента, должна вноситься один раз на этапе подготовки реестра контрагентов и в дальнейшем использоваться при оценке каждого актива контрагента.
Указание Идентификаторов контрагентов в реестрах активов и обязательств для целей подготовки надзорной отчетности.
Формирование реестра ценных бумаг с указанием вида финансового инструмента согласно требованиям Банка России.
Формирование проверочных отчетов с расшифровками сумм, попадающих в отчетность Банка России, которые можно будет передавать работникам разных отчетных и проверяющих подразделений.
Автоматизация расчета величины резерва.
Оценка величины НДК, собственных средств, НКЛ на любую дату, в том числе проведение нескольких расчетов на одну и ту же дату с сохранением результатов каждого расчета.
Определение норматива достаточности капитала.
Определение величины собственных средств.
Определение информации об обязательствах дебиторов и обязательствах перед кредиторами.
Определение норматива краткосрочной ликвидности брокера.

Хранилище данных

Наличие встроенного хранилища должно позволять работать с большими объемами данных (отчеты размером в 100 000 строк).
Все сформированные расчеты нормативного соотношения величины НДК, собственных средств, НКЛ данных, использованных для расчетов, надзорная отчетность в формате XBRL должны храниться в единой системе.

Импорт/экспорт данных в формате Excel

Возможность выгрузки указанных пользователем реестров активов и обязательств, реестров для расчета величины влияния рисков и других данных в единый файл Excel. Каждая таблица при этом должна располагаться на отдельном листе Excel. Отчеты должны выгружаться с заполненными данными или пустые (шаблоны) по желанию пользователя.
Возможность выгрузки надзорной отчетности в единый файл Excel.
Выгрузка и загрузка надзорной отчетности с использованием Excel должна осуществляться с использованием внешнего вида отчетов, предусмотренных таксономией (Tablelinkbase). Внешний вид отчетов в Excel не должен отличаться от внешнего вида отчетов в программе и в сопроводительных документах ЦБ.
Заполненные отчеты в Excel должны сохраняться с данными для последующей работы с ними и загрузки обратно в систему с учетом изменений.
Выгрузка и загрузка файлов Excel также должна работать для реестровых отчетов, объемом в 100 000 строк за приемлемое время не более 30 минут.

Интеграция

В рамках подсистемы интеграции предусмотрены следующие функции:

Возможность импорта данных, необходимых для расчета значения величины НДК, собственных средств, НКЛ из внешней информационной базы данных 1С с использованием COM-подключения.
Импорт данных из систем внутреннего учета (back-office) посредством подключения к базам данных ADO, веб-сервисов (SOAP, REST API).
Использование запросов на языке 1С, которые выполняются на стороне внешней базы данных для подготовки таблицы с данными для отчета.
Интеграция с другими сервисами, программами и файлами (Excel, CSV, веб сервисы).
Возможность автоматизированного заполнения показателей XBRL по отчетам ОКУД
Наличие интеграции с информационным ресурсом ФНС ЕГРЮЛ для автоматизированной проверки данных контрагентов, интеграции с сервисом Интерфакс Ru-Data для загрузки информации по рейтингам контрагентов, интеграции с сайтом Центрального банка России для возможности загрузки информации по лицензиям кредитных и некредитных финансовых организаций, интеграции с Московской фондовой биржей для загрузки котировок по финансовым инструментам, интеграции с НКЦ для загрузки данных по рыночным рискам, находящиеся в открытом доступе.