|
Автоматизация определения величины собственных средств (капитала) страховой организации
|
- Возможность заполнения и загрузки данных из информационной системы бухгалтерского учета и других источников данных по активам и обязательствам для целей определения перечня и стоимости согласно 710-П.
- Автоматическая оценка и классификация активов и обязательств по данным бухгалтерского учета согласно 710-П. Пересчет стоимости активов и обязательств.
- Присвоение идентификаторов контрагентов и ценных бумаг согласно 710-П.
- Возможность поиска дублей контрагентов (с одинаковыми ИНН но разными наименованиями или другими реквизитами) и устранение дублей путем присвоения единого идентификатора для отчетности и для целей расчета концентрационного риска.
- Визуализация блок-схемы оценки и принятия решения о включении конкретного актива или обязательства в расчет величины собственных средств.
- Информация по критериям, влияющим на оценку активов контрагента, должна вноситься один раз на этапе подготовки реестра контрагентов и в дальнейшем использоваться при оценка каждого актива контрагента.
- Возможность указания Идентификаторов контрагентов в реестрах активов и обязательств для целей подготовки надзорной отчетности.
- Возможность формирования отчета «Экономический баланс» с информацией об остатках по счетам второго порядка плана счетов согласно Положению 486-П на дату расчета, суммах принятых к расчету величины собственных средств согласно Положению 710-П, расшифровке разницы между стоимостью активов и обязательств бухгалтерского учета и стоимостью согласно 710-П в разбивке по каждому пункту 710-П, согласно которому возникла соответствующая разница.
- Автоматизация расчета рисков, предусмотренных 710-П.
- Автоматизация расчета величины собственных средств.
- Возможность оценки величины собственных средств на любую дату, в том числе проведение нескольких расчетов на одну и ту же дату с сохранением результатов каждого расчета.
|
Хранилище данных
|
- Наличие встроенного хранилища должно позволять работать с большими объемами данных.
- Все сформированные расчеты нормативного соотношения величины собственных средств, данных, использованных для расчета, надзорная отчетность в формате XBRL должны храниться в единой системе.
|
|
Импорт/экспорт данных в формате Excel. В рамках подсистемы визуализации предусмотрены следующие возможности
|
- Возможность выгрузки указанных пользователем реестров активов и обязательств, реестров для расчета величины влияния рисков и других данных в единый файл Excel. Каждая таблица при этом располагается на отдельном листе Excel. Отчеты выгружаются с заполненными данными или пустые (шаблоны) по желанию пользователя.
- Возможность выгрузки надзорной отчетности страховой компании в единый файл Excel
- Выгрузка и загрузка надзорной отчетности с использованием Excel осуществляется с использованием внешнего вида отчетов, предусмотренных таксономией (Tablelinkbase). Внешний вид отчетов в Excel не отличается от внешнего вида отчетов в программе и в сопроводительных документах ЦБ.
- Заполненные отчеты в Excel сохраняются с данным для последующей работы с ними и загрузки обратно в систему с учетом изменений.
- Выгрузка и загрузка файлов Excel также работают для реестровых отчетов, объемом в 100 000 строк за приемлемое время не более 30 минут.
|
|
Интеграция. В рамках подсистемы интеграции предусмотрены следующие функции:
|
- Возможность импорта данных, необходимых для расчета значения величины собственных средств из внешней информационной базы данных 1С с использованием COM-подключения.
- Использование запросов на языке 1С, которые выполняются на стороне внешней базы данных для подготовки таблицы с данными для отчета.
- Интеграция с другими сервисами, программами и файлами (Excel, CSV, веб сервисы)
- Возможность автоматизированного заполнения показателей XBRL по отчетам ОКУД 0420150 (раздел 7), 0420154, 0420156 на основании данных для расчета норматива величины собственных средств.
- Наличие интеграции с информационным ресурсом ФНС ЕГРЮЛ для автоматизированной проверки данных контрагентов, интеграции с сервисом Интерфакс Ru-Data для загрузки информации по рейтингам контрагентов, интеграция с сайтом Центрального банка России для возможности загрузки информации по лицензиям кредитных и некредитных финансовых организаций
|
|
Подсистема надзорной отчетности в формате XBRL должна иметь сертификат уровня A1-full АНО «Центр по внедрению и развитию формата ИксБиАрЭл» по рынку страховых организаций.
|
|
Импорт таксономии с сайта центрального Банка Российской Федерации или из локальных ресурсов
|
- Элементы таксономии хранятся в системе и использоваться для подготовки отчетности.
- Поддерживается хранение в системе различных версий таксономии.
- Возможность переформировать отчеты предыдущих периодов по той версии таксономии, которая действовала в периоде подготовки отчетов
- Возможность просмотра элементов таксономии, взаимосвязей и структуры таксономии
|
|
Визуализация отчетов. В рамках подсистемы визуализации надзорной отчётности, предусмотрены следующие функции:
|
- Внешний вид отчетов определяется таксономией (табличный слой Tablelinkbase) с использованием RC-кодов.
- Внешний вид отчетов соответствует формам отчетов, размещенных в методических рекомендациях и сопроводительных документах на сайте ЦБ
- При выпуске новой версии таксономии, внешнее представление отчетов и их состав автоматически меняются при загрузке таксономии в программу.
|
|
Валидация. В рамках системы валидации необходимо предусмотрены следующие функции:
|
- Система обеспечивает все проверки, указанные в Правилах формирования файла XBRL (http://www.cbr.ru/Content/Document/File/90875/rules_XBRL.pdf) на этапе загрузки данных в виде файла Excel, XBRL, ручного ввода данных, выгрузки отчета в формате XBRL. Система обеспечивает техническую валидацию файла XBRL в соответствии с пунктами 4.1, 4.2, 4.6, 4.7, 4.8, 4.11.1 спецификации XBRL 2.1, пунктами 3.1.3, 3.1.4 спецификации XBRL Dimensions 1.0, пунктом 3 спецификации Extensible Enumerations 1.0
- Система обеспечивает проверку всех контрольных соотношений (формул) XBRL заложенных в таксономию
- Подготовка протокола проверки контрольных соотношений, который содержит информацию о номере контрольного соотношения, формуле проверки, текстовом сообщении о содержании контрольного соотношения, значений переменных, используемых для проверки контрольного соотношения.
- Возможность отображения отчета с указанием ячейки, в которой содержится сравниваемое значение (переменная формулы).
- Возможность запуска валидации как по всему пакету, так и по выбранным контрольным соотношениями или по отдельным разделам (URI роли).
- Возможность вести списки невалидных контролей, которые настроены в таксономии с ошибкой и подтверждены Центром обработки отчетности ЦБ.
- Возможность сверки данных отчетов за отчетный период с данными отчетов за предыдущие отчетные периоды.
- Возможность проверки фактов на соответствие табличному слою. Если в отчете XBRL содержатся данные (факты) по показателям (концептам) с аналитическими раскрытиями, которые не предусмотрены табличным слоем отчетов точки входа (ошибочная аналитика, ошибочный период, ошибочный концепт), то должно выдаваться предупреждение о наличии таких ошибочных фактов.
|
|
Подготовка пакета XBRL с надзорной отчетностью
|
- Сохранение данных XBRL в виде zip-архива с файлом XBRL, сопроводительным письмом, файлами (вложениями) для последующей отправки в личный кабинет ЦБ РФ.
- Возможность указать (или загрузить) номер квитанции о принятии отчета в личном кабинете.
- Шифрование и подпись пакета XBRL с использованием ЭЦП
- Автоматизированная отправка пакета XBRL с надзорной отчетностью в личный кабинет ЦБ.
|
